A gestão de tesouraria eficaz da sua empresa garante que existe dinheiro disponível para as operações diárias, fornece uma visão clara das finanças, ajuda a prever fluxos de caixa e assegura a capacidade de investir em oportunidades de crescimento.  

No entanto, alcançar um controlo total, otimizar o tempo e garantir a segurança são tarefas que, pelos recursos que exigem, podem tornar-se inglórias.  

Continue a ler, para entender como pode alcançar esses objetivos. 

O que é o controlo de tesouraria? 

A tesouraria representa o fluxo de entradas e saídas de dinheiro do negócio, e isto significa que a única forma de evitar riscos é controlar de perto a gestão financeira. 

Além da gestão da tesouraria, o Software PHC garante a gestão diária do seu negócio, permitindo registar despesas, consultar saldos e verificar o estado de conta-corrente dos clientes. 

Há três estratégias que vão ajudá-lo a alcançar esses objetivos.

1. 
   Automatização de processos na gestão da tesouraria

A automatização é uma das formas mais eficazes de economizar tempo e reduzir erros na gestão da tesouraria. Utilizar software de gestão financeira pode ajudar a automatizar tarefas repetitivas, como: 

• Reconciliação bancária: 
  Sabia que mais de 25% das empresas leva oito horas ou mais, por mês, para realizar a reconciliação bancária? Assegure o controlo de cada cêntimo do seu negócio. 

• Pagamentos e cobranças: 
  Garantir que pagamentos e cobranças são feitos de forma precisa e pontual aumenta a eficiência operacional, reduz falhas humanas, economiza tempo e melhora o fluxo de caixa da empresa.

• Relatórios financeiros: 
  Gerar relatórios financeiros detalhados e precisos automaticamente irá dar-lhe a informação de que precisa para agir no momento certo.

2. 
   Planeamento e precisão financeira

Com a tesouraria previsional, é possível projetar as consequências de um recebimento específico ou antecipar o impacto do pagamento de uma fatura, sem comprometer a tesouraria e evitando surpresas ou incumprimentos indesejáveis. 

Isto inclui:

• Análise de fluxo de caixa:
  Monitorizar o fluxo de caixa regularmente para identificar padrões e prever futuras necessidades.
• Orçamento e projeções:
  Criar orçamentos detalhados e atualizar projeções financeiras com base em dados reais.
• Cenários e simulações:
  Fazer simulações de diferentes cenários económicos para prevenir eventuais imprevistos. 

3. 
   Gerir a tesouraria com toda a segurança

Garantir a segurança das transações financeiras e dos dados é essencial para proteger a tesouraria da empresa.  

As medidas mais importantes a tomar incluem: 

• Segurança cibernética:
  Implementar firewalls, antivírus e criptografia de dados – a segurança do seu negócio em boas mãos?
• Two factor authentication – 2FA:
  Adotar a dupla autentificação para todas as transações financeiras e acessos a sistemas críticos. 
• Auditorias regulares:
  Fazer auditorias internas e externas para identificar e corrigir vulnerabilidades vai prevenir futuros problemas.

4. 
   Formação e capacitação da equipa

Investir na formação da equipa é crucial para garantir uma gestão eficiente da tesouraria. Como? 

• Formação contínua:
  Oferecer regularmente formação sobre as melhores práticas de gestão financeira e segurança. 

• Atualização regular:
  Manter a equipa atualizada sobre novas tecnologias e mudanças regulatórias. 

• Improve your skills:
  Incentivar o desenvolvimento de habilidades analíticas e estratégicas entre os membros da equipa. 

Dica extra:
Os clientes que utilizam Software PHC nas suas operações diárias têm à sua disposição vários cursos que garantem, entre outros, as boas práticas e eficácia da gestão da sua empresa.  

5. 
   IA generativa: mais do que uma ferramenta

A Cris é a nova assistente de gestão da PHC, desenvolvida para trazer eficiência, precisão e velocidade à gestão de empresas, incluindo a tesouraria.  

Tem muitos movimentos bancários?
Os movimentos de caixa são numerosos?
Sabe para onde está a ir o seu dinheiro? 

Com a Cris, é simples agrupar os movimentos por grandes tipos de despesas ou receitas e facilmente perceber onde está a gastar o dinheiro. 

É apenas um exemplo entre muitos que contribuem para que possa tomar decisões informadas e, ao mesmo tempo, melhorar a saúde financeira da sua empresa. 

 

Ganhar tempo e ter total controlo e segurança na tesouraria da sua empresa requer uma combinação de automatização, planeamento, segurança, formação da equipa e IA generativa.  

Estas estratégias permitem, não só melhorar a eficiência operacional, como fortalecer a saúde financeira da sua empresa, garantindo um futuro mais seguro e promissor.